悅陽的財經閱讀筆記

這是一本韓國投資Youtuber所寫的ETF投資書，其實ETF現在在我國已經非常火熱(看看00940的申購熱潮就知道)，所以ETF是指數基金的基本概念也不用再贅述了，大多數投資人都已經知道ETF是什麼(當然還是有不少人將ETF當作短期標的的股票來操作)。

這邊就簡單來記錄一下書內的一些投資組合跟作者本身的投資觀點。

適合放進投資組合的主題是ETF

1.SOXX：半導體產業的代表性ETF。

2.SKYY：雲端產業的代表性ETF。

3.ESGU：ESG產業的代表性ETF。

4.METV：元宇宙產業的代表性ETF。

5.ARKK：方舟投資的代表性ETF。

6.CIBR：網路安全產業的代表性ETF。

先說我自己對上面的主題式ETF沒有任何看好或不看好，只是像是ESG這種可能會隨著美國總統換人而影響產業趨勢的ETF就最好還是要注意一下，而非盲目買了就一味投資，另外我個人更偏好QQQ和S&P500，對於未來看好的主題式產業ETF還有健康照護類。

另外我每年都會參考Muila大的投資組合，他會針對每年不同的產業趨勢來進行調整。

適合與QQQ一起投資的ETF

1.VOO：可以均衡投資美國的產業，彌補QQQ著重於成長的不穩定性。

2.VNQ：投資房地產REITs的ETF，可以補足QQQ月片席相對叫低的缺點。

3.各種主題式ETF：額外投資自己感興趣的產業ETF。

4.VEA：全球高股息ETF，可以補足QQQ月配息相對較低的缺點。

5.IEF：中期債券ETF，彌補QQQ不穩定性的同時，又可以保護美元資產。

雖然上面我自己是有搭配幾種，然後也有一些心得想說說，像是其實S&P500指數近幾年的走勢都和納斯達克指數非常類似(畢竟前者就有包含後者的科技巨頭，所以開拉就是大家一起上去)。

至於VNQ因為是好壞REITs都有包含，常常合併下來就不漲也不跌，要想投資REITs還是最好認真做一下功課，看一下裡面都包含什麼類型的房地產標的，最好避開商用房地產會對自己的投資效益比較有幫助。

作者提供給個人投資組合的意見

另外每個人的投資組合都不同，雖然書裡作者有不少組合供讀者們依照不同的投資金額來做選擇，可是還是要依照每個人的投資條件差異自行調整，當中有提到兩個條件是我們自製投資組合的方法；

1.理解自己的投資取向：不要投資別人覺得好的股票，而是要根據自己的投資取向，投資自己不會厭倦並可以長期投資的商品。

2.設定投資期限與目標：設定至少5年以上明確的投資期限與目標。

QA階段

1. ETF投資和企業投資哪個更好？如果是以十年以上長期投資為目的，比起直接投資走勢敏感的企業，投資ETF會更適合；享受持續獲利的複利效應，遠比追求短期的高報酬，更能輕鬆增加資產。

2.投資ETF就可以不做企業分析嗎？投資ETF終究還是在投資企業，當然還是要做企業相關的研究。

>>我自己如果是投資指數型ETF則是會參考總體經濟的趨勢，看這幾年是哪個產業趨勢往上，當然如果是投資主題式ETF就還是要了解相關產業發展和市場規模。

3.如果只選一檔ETF要投資哪一檔？追蹤S&P500指數。

另外QA還有包括一次投入比較好還是定期定額好、美國的ETF跟韓國自己上市的ETF怎麼選比較好、中國和印度該投資誰會比較好等問題，這裡就賣個關子不記錄下來，有興趣的讀者們也可以去將這本書找來看看。

最後因為這是韓國作者的書，所以很多內容其實都跟我國人沒什麼關係XD 像是後面QA階段提到韓國上市的ETF中有的會在後面標注(H)、韓國的年金儲蓄制度、投資海外股票的節稅法(免稅額跟台灣也有不同)等等。

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